Política contra el Blanqueo de Capitales (AML)
La presente Política contra el Blanqueo de Capitales (“Política AML”) describe las medidas y procedimientos implementados por Betum (“Compañía”, “nosotros”, “nuestro”) para prevenir y combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude y cualquier otra actividad ilegal o no autorizada mediante el uso de nuestros servicios.
Betum es operado por Pulsiora Ltd. Al registrarse y utilizar nuestros servicios, usted acepta cumplir con esta Política AML.
1. Finalidad
El propósito de esta Política es garantizar que Betum cumpla con las leyes, regulaciones y estándares internacionales aplicables en materia de prevención del blanqueo de capitales, y proteger la integridad de nuestra plataforma frente a usos ilícitos.
2. Enfoque Basado en el Riesgo
Betum aplica un enfoque basado en el riesgo para la diligencia debida del cliente y el monitoreo de transacciones. Nos reservamos el derecho de aplicar procedimientos de verificación reforzada según el perfil de riesgo del cliente, país de residencia, comportamiento transaccional u otros factores relevantes.
3. Identificación del Cliente (KYC)
Todos los clientes deberán completar los procedimientos de verificación de identidad (Know Your Customer – KYC) cuando así se solicite. La Compañía podrá requerir, a su entera discreción, los siguientes documentos:
- Documento de identidad oficial con fotografía (pasaporte, DNI o licencia de conducir);
- Comprobante de domicilio (factura de servicios, extracto bancario o correspondencia oficial);
- Comprobante de titularidad del método de pago;
- Selfie o verificación en vivo;
- Documentación que acredite el origen de los fondos.
La Compañía se reserva el derecho de suspender o restringir cualquier cuenta hasta que la verificación se complete de manera satisfactoria.
4. Origen de los Fondos
Betum se reserva el derecho de solicitar información y documentación relacionada con el origen de los fondos depositados. Esto puede incluir extractos bancarios, recibos de salario, declaraciones fiscales, documentos de propiedad empresarial u otros materiales relevantes.
Si el cliente no proporciona pruebas suficientes del origen de los fondos cuando se le solicite, la Compañía podrá suspender la cuenta, retener retiros o cancelar la cuenta.
5. Monitoreo de Transacciones
Todas las transacciones son monitoreadas para detectar actividades inusuales, sospechosas o potencialmente fraudulentas, incluyendo, entre otras:
- Depósitos y retiros frecuentes sin actividad de juego significativa;
- Múltiples cuentas operadas por la misma persona;
- Uso de métodos de pago de terceros;
- Depósitos estructurados con el fin de evitar umbrales de verificación;
- Abuso de contracargos o disputas de pago.
La Compañía se reserva el derecho de investigar y tomar las medidas apropiadas, incluyendo la suspensión de la cuenta y la confiscación de fondos cuando lo permitan las leyes aplicables y los Términos y Condiciones.
6. Sanciones y Jurisdicciones Restringidas
Betum no acepta clientes de jurisdicciones sujetas a sanciones internacionales, jurisdicciones de alto riesgo o países donde el juego en línea esté prohibido. Podemos utilizar herramientas de cumplimiento de terceros para verificar a los clientes frente a listas de sanciones y bases de datos de Personas Políticamente Expuestas (PEP).
La Compañía se reserva el derecho de bloquear o cancelar cuentas asociadas con jurisdicciones restringidas.
7. Conservación de Registros
Betum conserva registros de los datos de identificación del cliente, historial de transacciones y documentación de verificación durante el período requerido por la normativa aplicable. Dichos datos podrán ser divulgados a las autoridades competentes previa solicitud legal.
8. Reporte de Actividades Sospechosas
La Compañía se reserva el derecho de reportar cualquier transacción o actividad sospechosa a las autoridades o entidades regulatorias pertinentes sin notificar al cliente cuando así lo exija o permita la ley.
9. Suspensión y Cancelación de Cuenta
Betum podrá suspender, restringir o cerrar permanentemente cualquier cuenta si existe sospecha de blanqueo de capitales, fraude, financiación del terrorismo u otras actividades ilegales. En tales casos, los retiros podrán ser retrasados o rechazados mientras dure la investigación.
La Compañía no será responsable por pérdidas o daños derivados de acciones adoptadas en cumplimiento de esta Política AML.
10. Modificaciones
Betum se reserva el derecho de modificar esta Política AML en cualquier momento. Las versiones actualizadas se publicarán en esta página y entrarán en vigor inmediatamente tras su publicación.
Si tiene alguna pregunta sobre esta Política AML, puede contactar con nuestro departamento de cumplimiento a través de los datos de contacto disponibles en nuestro sitio web.