KYC Policy

Última actualización: 05.01.2026

Pulsiora Ltd, ID 000053626., con domicilio social en: San Victor Street, Orange, Walk Town, Belize («Compañía») se adhiere y cumple con los principios de «Conozca a su cliente» (KYC), cuyo objetivo es prevenir delitos financieros y el blanqueo de capitales mediante la identificación del cliente y la debida diligencia.

La Compañía se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar la documentación KYC que considere necesaria para determinar la identidad y la ubicación de un usuario en betum.com («Sitio web»). Nos reservamos el derecho de restringir el Servicio, los pagos o los retiros hasta que la identidad esté suficientemente determinada, o por cualquier otro motivo a nuestra entera discreción, conforme al marco legal aplicable.

Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y realizamos verificaciones estrictas de debida diligencia y un monitoreo continuo de todos los clientes, usuarios y transacciones. De acuerdo con la normativa contra el blanqueo de capitales, utilizamos tres etapas de verificaciones de debida diligencia, en función del riesgo, la transacción y el tipo de cliente.

SDD — la debida diligencia simplificada se utiliza en casos de transacciones de riesgo extremadamente bajo que no alcanzan los umbrales requeridos.

CDD — la debida diligencia del cliente es el estándar de verificación, utilizado en la mayoría de los casos para verificación e identificación.

EDD — la Debida Diligencia Reforzada se utiliza para clientes de alto riesgo, transacciones grandes o casos especiales.

De forma separada y adicional a lo anterior, cuando un usuario alcanza un total acumulado de depósitos de por vida superior a 5.000 EUR o solicita un retiro de cualquier importe en el Sitio web, o intenta o completa una transacción que se considere sospechosa, entonces es obligatorio completar el proceso completo de KYC.

Durante este proceso, el usuario deberá introducir algunos datos básicos sobre sí mismo y luego cargar:

1. copia de un documento de identidad oficial con fotografía (en algunos casos, anverso y reverso según el documento)
2. foto del usuario sosteniendo el documento
3. extracto bancario / factura de servicios

Guía para el «Proceso KYC»

1. Prueba de identidad
   1. Documento firmado;
   2. El país emisor no es uno de los siguientes países restringidos:
      • Austria
      • Francia y sus territorios
      • Alemania
      • Países Bajos y sus territorios
      • España
      • Unión de las Comoras
      • Reino Unido
      • EE. UU. y sus territorios
      • Todos los países incluidos en la lista negra del GAFI (FATF),
      • cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Anjouan Offshore Financial Authority.
   3. El nombre completo coincide con el nombre del cliente;
   4. El documento es válido por un mínimo de 3 meses;
   5. El titular es mayor de 18 años.
2. Prueba de residencia
   1. Extracto bancario o factura de servicios;
   2. El país de residencia no es uno de los siguientes países restringidos:
      • Austria
      • Francia y sus territorios
      • Alemania
      • Países Bajos y sus territorios
      • España
      • Unión de las Comoras
      • Reino Unido
      • EE. UU. y sus territorios
      • Todos los países incluidos en la lista negra del GAFI (FATF),
      • cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Anjouan Offshore Financial Authority.
   3. El nombre completo coincide con el nombre del cliente y es idéntico al del documento de identidad del cliente;
   4. Emitido hace menos de 3 meses.
3. Selfie con documento
   1. El titular es idéntico al del documento indicado выше;
   2. El documento es idéntico al de «1. Prueba de identidad». Asegúrese de que la foto / número de documento sea el mismo.

Notas sobre el «Proceso KYC»

1. Si el proceso KYC no tiene éxito, se documenta el motivo y se crea un ticket de soporte en el sistema. El número de ticket, junto con una explicación, se comunica al usuario.
2. Una vez que tengamos todos los documentos adecuados en nuestro poder, la cuenta será aprobada.